Người thích trò chuyện với người khác. Người thích tìm hiểu và suy nghĩ về cách tiết kiệm tiền và cách mua hàng hóa với giá hời. Người giỏi tính toán.

"Cố vấn tài chính (FP)" là người lập kế hoạch (cố vấn) về "tài chính" như cách kiếm tiền và cách sử dụng tiền. Công việc này chủ yếu là tư vấn, đề xuất và hướng dẫn về tiền bạc, tập trung vào chi tiêu gia đình trong số các chi phí cần thiết cho cuộc sống. Nơi làm việc là ngân hàng, công ty bảo hiểm, công ty chứng khoán, công ty bất động sản, v.v. Công việc của họ là trước tiên thu thập thông tin cơ bản về thu nhập, tài sản, tiền gửi, khoản vay, bảo hiểm đã tham gia, thành phần gia đình, v.v. của người đến tư vấn. Tiếp theo, dựa trên kế hoạch cuộc sống mà người đến tư vấn mong muốn, họ sẽ suy nghĩ và đề xuất cách sử dụng tiền và bảo hiểm cần thiết. Để làm được điều đó, họ cần có kiến thức chuyên môn rộng rãi về bất động sản, thuế, luật pháp, v.v., ngoài ra còn phải nắm bắt thông tin kinh tế và tài chính mới nhất. Hiện nay, các phương thức tiết kiệm và các loại bảo hiểm ngày càng đa dạng, và ngày càng có nhiều người tham gia "đầu tư" để kiếm lợi nhuận bằng cách mua "cổ phiếu" làm nguồn vốn hoạt động của công ty cổ phần. Những lời khuyên và đề xuất của FP về tiền bạc có thể làm cho cuộc sống của khách hàng trở nên phong phú hơn. Đó chính là ý nghĩa của công việc FP, những chuyên gia về tiền bạc.

Không có chứng chỉ đặc biệt nào để trở thành nhà hoạch định tài chính (FP). Bằng cách làm việc tại ngân hàng, công ty bảo hiểm, công ty chứng khoán, v.v., bạn có thể học được kiến thức về tiền bạc cần thiết cho công việc FP và kỹ năng lập kế hoạch và đề xuất. Mặt khác, có một số chứng chỉ để đánh giá năng lực của FP và chứng minh thành tích và độ tin cậy. Một trong số đó là chứng chỉ quốc gia "FP kỹ năng". Để có được chứng chỉ này, bạn phải vượt qua kỳ thi "Kiểm tra kỹ năng FP" do hai tổ chức là Hiệp hội FP Nhật Bản (NPO) được Bộ trưởng Bộ Y tế, Lao động và Phúc lợi chỉ định và Hiệp hội Nghiên cứu Tài chính và Kinh tế (tổ chức xã hội) tổ chức. Kỳ thi có 3 cấp độ là cấp 3, cấp 2 và cấp 1. Bất kỳ ai "đang làm việc hoặc có ý định làm việc trong lĩnh vực FP" đều có thể tham gia kỳ thi cấp 3 dành cho người mới bắt đầu. Tuy nhiên, để thi cấp 2, bạn phải đỗ cấp 3 hoặc có ít nhất 2 năm kinh nghiệm thực tế, còn để thi cấp 1, bạn phải đỗ cấp 2 hoặc có ít nhất 5 năm kinh nghiệm thực tế. Tỷ lệ đỗ cấp 1 là khoảng 10%, đây là cấp độ khó nhất trong các kỳ thi chứng chỉ FP. Chứng chỉ này không có thời hạn hiệu lực và không cần gia hạn (thủ tục để duy trì chứng chỉ).

Các chứng chỉ chứng nhận năng lực của nhà hoạch định tài chính (FP) bao gồm chứng chỉ tư nhân "AFP (Affiliated Financial Planner)" và "CFP (Certified Financial Planner)" do "Hiệp hội FP Nhật Bản" cấp. Chứng chỉ AFP có thể đạt được bằng cách tham gia khóa đào tạo được chứng nhận AFP dành cho những người có chứng chỉ FP kỹ năng cấp 2 quốc gia. Chứng chỉ CFP, chứng chỉ cấp cao hơn AFP, có thể đạt được bằng cách vượt qua 6 môn thi dành cho những người đã được chứng nhận AFP có ít nhất 3 năm kinh nghiệm thực tế. Nhân tiện, từ "Affiliated" trong AFP có nghĩa là "hợp tác" hoặc "cộng tác", còn từ "Certified" trong CFP có nghĩa là "được chứng nhận". Bằng cách trau dồi kỹ năng AFP, bạn có thể trở thành CFP được công nhận quốc tế. Cả hai chứng chỉ này đều phải gia hạn 2 năm một lần, và để gia hạn, bạn phải tham gia khóa đào tạo để duy trì chứng chỉ. Vì phải liên tục học hỏi những kiến thức mới nhất, những người có chứng chỉ này được đánh giá là rất đáng tin cậy. Đặc biệt, chứng chỉ CFP là bằng chứng cho thấy bạn có thể cung cấp dịch vụ FP chất lượng cao được công nhận ở 25 quốc gia và khu vực trên thế giới. Nếu bạn học tiếng Anh, bạn sẽ có cơ hội hoạt động với tư cách là FP ở nước ngoài.

Tiết kiệm tiền để chuẩn bị cho tương lai cũng là một điều quan trọng trong kế hoạch cuộc đời. Chính phủ Nhật Bản đang thúc đẩy hệ thống "NISA" (Nippon Individual Savings Account), theo đó, khi cá nhân sử dụng tài khoản chuyên dụng để mua các sản phẩm tài chính (như cổ phiếu) trong một giới hạn nhất định, thì sẽ không bị đánh thuế đối với cổ tức (lợi nhuận) thu được từ đó. Mục đích của hệ thống này là khuyến khích nhiều người đầu tư tiền tiết kiệm của mình để kích thích kinh tế. Tuy nhiên, trong việc quản lý vốn để sinh lời, nếu không có kiến thức chuyên môn, sẽ khó có thể thu được lợi nhuận như mong muốn. Sẽ có ngày càng nhiều người tìm đến các chuyên gia tài chính (FP) để tư vấn về quản lý tài sản. Ở Mỹ, quốc gia tiên tiến về FP, FP được coi là người thân thiết như "bác sĩ gia đình" hay "luật sư tư vấn". Trong tương lai không xa, FP có thể sẽ trở thành người tư vấn thân thiết hơn ở Nhật Bản.

Thu nhập trung bình hàng năm là 7,22 triệu đến 10,47 triệu yên.

Nếu làm việc tại công ty, hầu hết đều áp dụng chế độ nghỉ hai ngày cuối tuần. Nếu tự kinh doanh, có thể đáp ứng yêu cầu của khách hàng đồng thời quyết định theo nhịp độ của bản thân.

Thông thường làm việc tại các tổ chức tài chính như ngân hàng, công ty bảo hiểm nhân thọ, công ty bảo hiểm thiệt hại. Cũng có trường hợp làm việc tại công ty bất động sản, hợp tác xã, cơ quan hành chính, chính quyền địa phương, văn phòng kế toán, công ty tư vấn tài chính, v.v. Cũng có người làm việc tự do.

Đây là biểu đồ giúp bạn dễ dàng nắm bắt các con đường chính để trở thành chuyên viên lập kế hoạch tài chính (FP)!